Sıkça Sorulan Sorular
1) Forex Nedir?
Forex, ‘Foreign Exchange’ sözcüklerinin kısaltılmış halidir. Uluslararası Döviz Piyasası adı altında ülke paralarının alınıp satılmasına olanak tanıyan piyasaya Forex piyasası denir.
Dünya genelinde ülkelerin sabit kur sisteminden dalgalı kur sistemine geçmeleri finans piyasalarında ülke para birimleri aralarındaki hareketlerden hem yatırım hem de fiyat kaynaklı risklerin yönetilebilmesi imkânını yaratarak Forex piyasasının oluşmasını sağlamıştır. Türkiye’de Forex işlemleri yasal olarak ne zaman başlamıştır?
Türkiye’de Forex işlemleri 31 Ağustos 2011 tarihinden itibaren "Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri ve Bu işlemleri Gerçekleştirebilecek Kurumlara İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ" ve düzenlemeler ile Sermaye Piyasaları Kurulu’nun (SPK) denetiminde başlamıştır.
2) Forex piyasası ne kadar büyüktür?
Dünyanın en büyük finansal piyasası olan Forex piyasası kaldıraç imkânı sayesinde küresel bazda 5,5 trilyon doları aşan günlük işlem hacmine sahiptir. Türkiye’de yıllık bazda gerçekleşen işlem hacmi 2015 yılında 9,5 trilyon TL olarak gerçekleşmiştir.
3) Forex işlemleri Türkiye’de hangi kurum tarafından denetlenmektedir?
Forex işlemleri, Sermaye Piyasaları Kurulu’nun (SPK) denetimindedir.Forex piyasasında faaliyet göstermek isteyen kurumların belirli koşulları yerine getirerek SPK’ya başvuru yapmaları ve gerekli lisanslara sahip olmaları gerekmektedir.
4) Kimler Forex hesabı açabilir?
18 yaşını doldurmuş yasal koşulları sağlayan herkes Forex hesabı açabilir. Hesap açılış sözleşmesi imzalanması, kimlik fotokopisi ve adres bilgisi için son 1 ayda alınmış ikametgâh örneği ya da son 3 aya ait fatura örneği (cep telefonu, su faturası vb.) gerekmektedir. Hesap açılışı ücretsizdir.
5) İşlemlerde bir alt ya da üst limit var mıdır?
AHL Forex nezdinde hesap açılışı için alt limit 50.000 TL ve/veya aynı değerde döviz cinsi paradır. Ancak, hesap açılışı sonrasında işlem yapacağınız ürüne göre hesabınızda belirli bir miktar bakiye bulundurmanız gerekmektedir.
6) Forex piyasasının avantajları nelerdir?
Forex piyasaları, Forex yatırımcısına pek çok avantaj imkânı sunmaktadır. Başlıca avantajları, yüksek likidite, 5/24 işlem yapılabilme şansı, hedge imkanı ile risk yönetimi, çift yönlü işlem imkanı, ürün çeşitliliği ve kaldıraç sayesinde düşük teminat ile yüksek kazanç elde etme olasılığıdır.
7) Forex piyasasının dezavantajları nelerdir?
Kaldıraç özelliğinden dolayı yatırımcıların belirli bir piyasa bilgisine ve risk yönetimi tecrübesine sahip olmamaları dezavantaja dönüşebilir. Forex piyasasında yatırımcı karı için herhangi bir limit ya da sınırlama yoktur. Zarar olasılığı ise yatırılan bakiyeyle sınırlıdır.
8) Herkes bu piyasada işlem yapabilir mi? Kimler bu piyasada işlem yapmalıdır?
Yatırım hesabı açmak için herhangi bir kısıtlaması olmayan her birey bu piyasada işlem yapabilir. Fiyat hareketlerinin hızlı değişimlerinin gerçekleştiği kaldıraçlı bir piyasa olan Forex’te bu özellikleri verimli kullanarak kazanca dönüştürebilecek yatırımcıların işlem yapması daha sağlıklı olacaktır.
9) Bu piyasada işlem yapmayı isteyenler kendilerini nasıl hazırlamalıdır?
Özellikle kullanılacak platformun ve işlem yapılacak piyasanın detaylarını öğrenmeli, kar-zarar oranı, teminat ve risk algısının iyi algılanarak stratejilerin bu doğrultuda oluşturulması faydalı olacaktır.
10) İşlem yapılacak aracı kurumu seçerken nelere dikkat edilmelidir?
Türkiye'de Forex işlemleri SPK denetimi ve düzenlenmesi altında yapılmaktadır. Yatırımcıların işlem yapacakları aracı kurumu seçerken öncelikle lisanslı kurumlarla çalışmaları önem taşımaktadır. Aracı kurumların teknolojik alt yapıları ayrıca önem taşımaktadır, emir iletiminin hızlı ve sağlıklı olması yatırımcıya güven sağlayacaktır. Bunların yanı sıra erişilebilirlik, eğitim anlayışı ve yatırımcılara sağlanan avantajlar ön plana çıkmaktadır.
11) Kaldıraç nedir?
Kaldıraç, yatırımcının teminat tutarının belirli bir katı büyüklüğünde işlem yapabilmesine olanak sağlayan sistemdir. Böylece küçük teminatlarla yüksek hacimli işlemler yapılabilir. Türkiye’de Forex piyasasında, SPK tarafından uygulanmasına izin verilen maksimum kaldıraç oranı 1:10 ’dür.
12) Türkiye’de Forex işlemlerinde kaldıraç oranı ne kadardır?
13) Dünyada Forex piyasasında kaldıraç oranları ne kadardır?
Kaldıraç oranı her ülkede farklılık göstermektedir. Günümüzde 1’e 500 varan kaldıraç oranının kullanıldığı piyasalar da mevcuttur.
14) Kaldıraç ile yapılan işlemlere örnek verebilir misiniz?
15) Kaldıraçlı işlemlerde nelere dikkat etmek gerekir?
Kaldıraç sayesinde teminatınızın katları kadar pozisyon alabilirsiniz. Bu bir fırsat yaratabilir ve Forex piyasasının en büyük avantajlarındandır. Bu avantajı kullanırken hangi gelişmelere göre ve hangi paritede ne kadar süre ile işlem açacağınız ve bunu ne kadar bir kaldıraç kullanarak yapacağınız konusunda başarılı bir yatırım için detaylı yatırım stratejisine ve bilgiye sahip olmakta fayda vardır.
16) Son genelge ile kaldıraç oranında nasıl bir değişikliğe gidilmiştir?
Türkiye’de Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından izin verilen azami kaldıraç oranı tüm döviz çifti ve CFD'lerde 10:1’dir.
17) Teminat miktarı (Marjin) nedir?
Yeni bir pozisyon açmak için hesapta bulunması gereken değerdir.
18) Serbest marjin nedir?
Başlangıç teminatından açık pozisyonlar için kullanılan teminatın düşülmesiyle elde edilen, yeni bir pozisyon açmak için hesapta bulunması gereken teminat miktarıdır.
19) Margin call (Teminat tamamlama çağrısı) nedir?
Hesabınızın net varlığı kullanılan teminatınızın altına düştüğü anda teminat çağrısı oluşur. Kurumun belirlediği stop seviyesine geldiği takdirde ise pozisyonunuz otomatik olarak kapatılacaktır.
20) İşlemlere ne kadar teminat ile başlamak gerekir?
Genel olarak işlem yapacağınız ürün için gerekli olan minimum teminat 50.000 TL veya anynı değerde döviz cinsi miktarının bakiye olarak hesabınızda bulunması gerekmektedir. İşlemlerin devamında varlığı 50.000 TL aşağısına gerilerse işlemlerine devam edilebilir. Ancak teminat çekme zada başka bir kuruma virman yapılması yoluyla varlığın 50.000 TL aşağısına gerilemsi durumunda işlemlere devam edilemez.
21) İşlem yaparken belli bir zaman aralığı bulunmakta mıdır?
Forex piyasalarında işlem yapılacak ürün pazarı açık olduğu sürece, 5/24 işlem yapılabilir. Emirleri kişisel bilgisayarınızdan, akıllı telefonunuzdan, tabletinizden ve kurumumuzu arayarak iletebilirsiniz.
22) Türkiye’de ve dünyada işlem saatleri aynı mıdır?
Türkiye’de işlem saatleri 5/24 olarak gerçekleşmektedir, saat farkından dolayı Cuma gecesi saat 23:00’ de piyasaların kapanması söz konusu olabilmektedir.
23) Forex işlemlerinde teminatlar nerede saklanır?
Müşteri Teminatları Takasbank bünyesinde, hesap açılan aracı kurum hesapları adında bir alt hesap olarak açılan kişisel hesap kapsamında saklanır. E-devlet uygulamasından hesap bilgilerinize ulaşmanız mümkündür.
24) Dünyada en çok hangi ürünlerde işlem tercih ediliyor?
Ülkelere göre farklılık gösterse de dünya genelinde majör pariteler ürün tercihinde ön plana çıkıyor. EURUSD, GBPUSD, USDJPY, ALTIN, PETROL en çok işlem gören paritelerin başında geliyor.
25) Türkiye’de en çok hangi ürünlerin işlemleri tercih ediliyor?
Türkiye özeline baktığımızda Forex piyasasında yatırımcı işlemlerinin EURUSD, USDTRY ve ALTIN üzerinde yoğunlaştığını görüyoruz.
26) Aracı kurumlar Forex işlemlerinden nasıl gelir elde ederler?
Kurumlar yatırımcılara uyguladıkları spread oranı kadar gelir elde ederler.
27) Açık pozisyonun ertesi güne kalması durumunda ne olur?
Açık pozisyonun ertesi güne taşınması durumunda bir faiz getirisi ya da faiz götürüsü elde edilir. Bu uygulamaya “swap” denilir. Bu durumda açık pozisyona artı veya eksi olmak üzere bir tutar yansıtılır. Yansıtılan tutarın artı veya eksi olması ise açık pozisyonun hangi enstrümana yatırım yapıldığına bağlıdır.
28) Parite, Spread, Pip, Point nedir?
Parite, Farklı ülke para birimlerinin birbirine oranıdır. İlk para birimine baz döviz, ikinci para birimine karşıt döviz denir.
Spread, Paritelerin Alım-Satım fiyatı arasındaki farktır.
Pip, Döviz kurlarındaki anlık fiyat değişimlerini gösteren büyüklüğün dördüncü ondalık basamak değeridir.
Point, Döviz kurlarındaki anlık fiyat değişimlerini gösteren büyüklüğün beşinci ondalık basamak değeridir.
29) Swap nedir?
Baz döviz ve karşıt döviz faiz oranları farkının yatırımcı portföylerine artı ya da eksi bakiye olarak yansımasıdır. Gecelik taşıma maliyeti olarak bilinir ve 00:00 itibariyle hesaplara aktarılır.
30) Forex piyasasında emir tipleri nelerdir?
Piyasa yatırımcılara farklı emir tipleri ile işlem yapma şansı sağlamaktadır. Piyasa emri, buy stop, sell stop, buy limit, sell limit, kar al ve zarar durdur emirleri ile işlem yapabilirsiniz. Bu emirlerin yanı sıra takip eden zarar durdurucu emri de kullanılabilir.
31) Bu piyasada hangi ürünlerde işlem yapılabilir?
Ürün çeşitliliği kurumdan kuruma farklılık gösterse de temel olarak döviz çiftleri, altın ve petrol gibi emtialar, yurtdışı endeks ve hisse senetleri gibi ürünler piyasada işlem görmektedir.
32) Forex piyasasında risk düzeyi nedir? Riskleri nasıl minimize edebilirim?
Forex piyasası her türlü haber akışına hassas, kaldıraç kullanılarak 5/24 işlem yapılabilen bir piyasadır. Bu şartlar altında yatırım yaparken haber ve veri akışı yakından takip edilmeli, kaldıraç oranı doğru belirlenmeli, gerekirse kar al/zarar durdur gibi otomatik emirler kullanılarak risk nispeten azaltılmalıdır.
33) Türkiye’de Forex piyasaları nasıl bir gelişme gösteriyor?
2011 yılından günümüze Forex piyasasını değerlendirdiğimizde, kurum bazında ve çalışan sayısı bakımından hızlı bir büyüme yaşandı. Bunun yanında yatırımcı sayısı ve işlem hacmi de aynı oranda artış gösterdi. Özellikle finans merkezi olma hedefi olan ülkemizde eğitim çalışmaları ile Finansal Okuryazarlık kapsamında bilinçli yatırımcı sayısının artmasıyla Forex piyasasına olan ilginin devam edeceği öngörülmektedir.
34) Forex işlemlerinde komisyon maliyeti ne kadardır?
Forex işlemlerinde komisyon yoktur. Borsada ise hem komisyon hem de alım satım arasındaki fark maliyeti oluştururken, Forex piyasasında sadece alım satım arasındaki fark maliyeti oluşturmaktadır.
35) İşlemlerde kullanılan teminat çeşitleri nelerdir?
Üç farklı teminat türü bulunmaktadır.
İşlem teminatı; işlem açmak için bulunması gereken asgari teminat tutarıdır.
Serbest teminat; işleme girdikten sonra hesabınızda kullanabileceğiniz tutardır. Aynı zamanda kar/zarar tutarının eklenip çıkarıldığı teminattır.
Kullanılan teminat; açık pozisyonlarınızı sürdürebilmeniz için aracı kurum tarafından bloke edilen teminat türüdür.
36) Alış fiyatı nedir? Satış fiyatı nedir?
Alış fiyatı, yatırımcının satış yapabileceği fiyatı gösterir.
Satış fiyatı, yatırımcının alış yapabileceği fiyatı gösterir.
37) Lot nedir?
Forex piyasasında işlem birimine lot denir.
38) “Piyasa Emri” ne demektir?
Piyasada oluşmuş anlık alış ve satış emirleridir.
39) “Buy Stop” “Sell Stop” “Buy Limit” “Sell Limit” ne demektir?
Buy Stop, mevcut fiyatın daha üzerinde olan bir fiyattan alım yapılmasını sağlayan emir türüdür.
Sell Stop, mevcut fiyatın daha altında olan bir fiyattan satış yapılmasını sağlayan emir türüdür.
Buy Limit, mevcut fiyatın daha altında olan bir fiyattan alım yapılmasını sağlayan emir türüdür.
Sell Limit, mevcut fiyatın daha üzerinde olan bir fiyattan satış yapılmasını sağlayan emir türüdür.
40) “Kar Al” “Zarar Durdur” emri ne demektir?
Kar Al ; Açık bir pozisyonda önceden belirlenmiş bir fiyat seviyesine gelindiğinde pozisyonun otomatik olarak kapatılıp karın alınmasını sağlayan emir türüdür.
Zarar Durdur ; Açık bir pozisyonda önceden belirlenmiş bir fiyat seviyesine gelindiğinde daha fazla zarar edilmesini önlemeyi amaçlayan emir türüdür.
41) Gün sonunda pozisyonumu kapatmazsam nasıl bir risk almış olurum?
Forex piyasalarında pozisyonunuzu uzun süreli taşıyabilirsiniz. Dikkat edilmesi gereken, işlemlerinizi takip etmediğiniz zaman dilimindeki herhangi bir gelişmeden kaynaklanan aşırı fiyat hareketleri ve ürüne göre değişen gecelik swap maliyetidir.( Swap’ın artı olması durumunda ise avantaj oluşturur. ) Bu riskleri zarar durdur emirleri kullanarak ve swap oranlarını işlem açmadan önce inceleyerek minimize edebilirsiniz.
42) Herhangi bir üründe uzun pozisyon almak ne demektir?
Alış pozisyonu anlamına gelmektedir. Yatırımcının piyasa fiyatında yükseliş tahmin ettiği zaman açmış olduğu pozisyondur. Örnek olarak Euro’nun dolar karşısında değer kazanacağını bekleyen yatırımcı EURUSD paritesinde uzun pozisyon alarak kazanç sağlamayı hedefler.
43) Herhangi bir para biriminde kısa pozisyon almak ne demektir?
Satış pozisyonu anlamına gelmektedir. Yatırımcının piyasa fiyatında düşüş tahmin ettiği zaman açmış olduğu pozisyondur. Örnek olarak Euro’nun dolar karşısında değer kaybedeceğini bekleyen yatırımcı EURUSD paritesinde kısa pozisyon alarak kazanç sağlamayı hedefler.
44) Forex piyasasında açılan pozisyonu nasıl kapatabilirim?
Forex piyasasında alış pozisyonu satış ile satış pozisyonu alış ile kapatılmaz. Alış ve satış yapıldıktan sonra her emri emir penceresinde yer alan “close” butonu ile kapatarak işleme son verebilirsiniz.
45) Türk Lirası’nın yükselişi yönünde USDTRY paritesinde işlem örneği verebilir misiniz?
USDTRY paritesinde 1 lotluk alış yaptığımızı varsayalım. USDTRY paritesinde 2.9000 seviyesinden alış yaptıktan sonra paritenin 2.9100 seviyesine yükseldiğini düşünelim. Bu durumda 100 pip kar oluşur ve her pip hareketinde 10 TL kar elde edilir.
Kar: 10 x 100 = 1,000 TL
46) Forex işlemleri vergiye tabi midir? Vergi beyanı hazırlaması kimin sorumluluğundadır?
Forex işlemlerinde elde edilen gelirler vergiye tabidir. Bu işlemlerden elde edilen gelirler VUK geçici 67. Madde kapsamında olmayıp beyana tabidir.
Beyannamenin hazırlanıp bildirilmesi yatırımcının sorumluluğundadır.
47) Borsa ve Forex piyasalarının farkları nelerdir?
Öncelikle, borsalar fiziki bir yerleşkeye sahip kurumsal yapılardır. Forex piyasaları ise tezgahüstü (OTC) yani belirli bir merkeze sahip olmayan bir yapıdır. Diğer belli başlı farklar ise şunlardır; İşlem saatleri bakımından Forex piyasalarında 5/24 işlem yapılırken, borsalarda belli saat aralığında işlemler gerçekleşir. Kaldıraç oranlarında farklılıklar bulunmaktadır. Ayrıca, Forex yüksek likidite ile manipülasyona imkân vermezken borsalar bu tür riskleri barındırabilir. Son olarak borsalarda fiziki teslimatın söz konusu olduğu ürünler mevcuttur. Forex piyasası ise fiyat değişimleri üzerinden online alış/satış işlemleri ile gelir elde edilmesi amaçlanan piyasalar olarak farklılaşmaktadır.
48) Yatırım yapacaklar nelere dikkat etmelidir?
Forex piyasasında öncelikle kaldıracı doğru belirlemelisiniz. Yüksek kaldıracın yüksek kar fırsatı yarattığı kadar risk içerdiğini de göz ardı etmeden, doğru bir strateji belirlemek önem taşımaktadır. İşlem yapacağınız ürünün özelliklerini iyi öğrenmek ve hangi durumlarda yukarı veya aşağı yönlü hareketlerin oluşabileceği konusunda deneyim kazanmak başarılı işlem sayısını arttırabilir. Kar al ve zarar durdur emirlerinin kullanımı konusunda detaylı bilgiye sahip olmak ayrıca önem taşımaktadır. Gerçek işlemlere başlamadan önce platform kullanımı, temel ve teknik analiz konularında kapsamlı bir eğitim alınması ve açık pozisyonların belirli bir disiplin doğrultusunda yönetilmesi başarılı yatırımın olmazsa olmazlarıdır. Eğitimler için müşteri temsilciniz ile görüşebilirsiniz.
49) Forex eğitimleriniz var mı?
AHL Forex olarak mevcut ve potansiyel yatırımcılarımızı, çeşitli eğitimler ile bilinçlendirerek başarılı yatırımlarında destek olmaktayız. Bu düşünce doğrultusunda seminer, webinar, video analiz, periyodik bültenler ve analiz raporlarımız ile belirli aralıklarla genel piyasa beklenti ve yorumlarımızı paylaşmaktayız. Ayrıca, uzaktan erişim ile kişisel bilgisayarlara bağlanarak, ofis seminerleri düzenleyerek ve talep olması durumunda yatırımcının ikamet edilen adresine giden uzman kadromuz ile gerçekleştirdiğimiz eğitimlerimiz yoluyla yatırımcılarımıza hizmet vermekteyiz. Yatırımcılarımız ilgili temsilciyi arayarak ya da web sayfamızdan (Web link) bize ulaşarak eğitim taleplerini bizlere iletebilirler.
50) Forex seminerleri düzenleyecek misiniz?
AHL Forex olarak yatırımcılar ile yüz yüze tanışarak şirketimizi ve piyasayı tanıtmanın önemine inanıyoruz. Bu düşünce ile Türkiye’nin çeşitli illerinde seminerler düzenleyip finansal okuryazarlığı yaygınlaştırarak sektöre katkı sağlamak istiyoruz. Seminer illeri ve tarihlerini bir program dâhilinde en yakın zamanda sitemizde paylaşarak yatırımcılara duyuracağız.
